Ускорете луксозен преглед и рейтинг

Някои задължителни настройки

Quicken 2019 идва готов за употреба, но има някои задачи за настройка, които трябва да направите, за да работи така, както искате. Отворете менюто Редактиране в лентата с инструменти на Windows, изберете Предпочитания и изберете опции, свързани с програмните функции като навигация, показване на регистъра и изтеглени транзакции. Разбира се, ще трябва да свържете вашите онлайн акаунти, ако искате Quicken да импортира изчистени транзакции от вашите финансови институции. Софтуерът поддържа разходи и спестявания, имущество и активи, инвестиране и пенсиониране и дългови сметки. Обикновено просто предоставяте потребителското име и парола, които използвате за влизане в тези онлайн акаунти, за да настроите връзката. Мента и други конкуренти работят по подобен начин.

Quicken изглежда и работи много, както преди, въпреки че, както бе отбелязано по-рано, работата му се подобри. Началната страница е създадена да ви даде задълбочен преглед на вашите финанси. Левият вертикален прозорец показва всички ваши сметки: Банкиране, Инвестиране, Имоти и дълг, Планиране и Данъци. Кликването върху някое от тях ще ви отведе до по-подробен изглед. Вашата нетна стойност се появява в долната част на прозореца, както и връзка към вашия кредитен рейтинг. За да получите кредитния си резултат, трябва да се регистрирате за безплатната услуга на Quicken. За съжаление, безплатният кредитен рейтинг на Quicken се актуализира само на тримесечие, за разлика от седмичните актуализации на Credit Karma.

Началната страница е много адаптивни. Можете да избирате от множество видове таблици, диаграми и друго графично съдържание, което да се показва там. Можете например да изберете календар, който показва какво се случва всеки ден, като очакван доход и предстоящи разходи или просрочени транзакции. Има списъци с напомняния за сметки и приходи, графики, илюстриращи общите разходи по категории, диаграми за разпределение на активите и отчети за спазване на бюджета. Можете също да запазите множество изгледи, съдържащи различни групи от съдържание.

Цялостно покритие в Quicken

Quicken от много години включва някои инструменти, които много хора никога няма да използват, като инструменти за дългосрочно планиране и по-сложните функции за проследяване на инвестиции и собственост / дълг. Но те са там и стоят настрана, когато нямате нужда от тях. Ако не сте запознати с Quicken, трябва да кликнете през раздели на програмата (като Инвестиране и Имоти и Дълг) в даден момент, тъй като може да намерите нещо, което бихте искали да проучите. Но чистият обем на наличните инструменти може да бъде огромен. Никой друг не се доближава до предоставянето на такова богатство от насоки и инструменти за проследяване или в софтуер, или в уеб-базирано приложение.

Вземете например интерфейса за планиране. Бюджетите вероятно е най-използваният инструмент в този раздел. Тук Quicken Deluxe ви позволява да създавате множество бюджети въз основа на избрани от вас категории. Можете да видите напредъка си в лесен за разбиране графичен формат. Други функции в този раздел ви помагат да намалите дълга, да направите план за целия живот, да проследявате и да плащате данъци върху дохода и да установите цели за спестявания. Тези интерактивни инструменти съчетават полета за попълване, празни калкулатори и отчети. След това те връщат вашите отговори обратно като графики и таблици.

Ако имате инвестиционен портфейл, можете да проследявате цените през пазарния ден; вижте подробни изгледи на отделни ценни книжа; следете и променяйте разпределението на активите си; и оценка на капиталовите печалби. Собствениците на имоти (превозно средство, дом или други активи) могат да използват съветника за създаване на акаунти за активи и проследяване на напредъка им към собственост.

Ако разполагате с достатъчно финансови ресурси, които бихте използвали всички лични инструменти на Quicken, ще отделите много време, за да поддържате софтуера актуален. Подобно съответствие може да доведе до съдържателна обратна връзка и насоки от Quicken, но изисква постоянен ангажимент. Това не е нещо, което можеш да правиш полусърдечно. Финансов професионалист може да направи подобни номера за вас и може да стигне стъпка по-далеч, използвайки по-сложни инструменти, предлагайки експертни, персонализирани съвети, които Quicken не може. Зависи колко усърдни искате да бъдете и нивото на вашата увереност.

Разходи и доходи

От най-ранните си дни Quicken се фокусира върху личните доходи и разходи. Ако използвате софтуера само за проследяване на парите си (включително инвестициите) и нямате достъп до неговите инструменти за дългосрочно планиране и проследяване, струва си няколко долара на месец, които плащате в абонаментни такси за Quicken Deluxe, за разлика от Starter.

Кликнете върху раздела Разход и стигнете до голяма, цветна диаграма, която илюстрира разходите ви по категории през последните 30 дни. Можете да промените този период от време, за да покриете алтернативни периоди и да видите графиката по отделни или всички акаунти. По-долу е регистър, съдържащ транзакции, внесени от вашите финансови институции или въведени ръчно.

Можете да превключите този регистър, за да отразява или приходите, или разходите и инструментите за достъп, които ви позволяват наистина да управлявате транзакциите си. Опциите за транзакции включват разделянето им; добавяне на бележки, знамена и прикачени файлове; промяна на категории; и назначаване на данъчни линии. Точната категоризация на вашите транзакции е много важна. Това прави вашите отчети по-полезни и вашите данъци са правилни, ако използвате данни за ускоряване, за да помогнете да подготвите данъците си върху дохода.

Разделът Сметки и доходи се занимава основно с входящите сметки. Можете да въведете всеки ръчно или да се свържете с онлайн таксуващите, където имате акаунти, за да изтеглите съответните данни, и да прегледате списъка по име на фактура, срок на годност или като графичен календар. След като сметката е добавена, можете да я редактирате (веднъж или за всички бъдещи събития), да я маркирате като платена и да я въведете като транзакция в съответния регистър.

Доходите са разгледани и в този раздел на Quicken, който в началото е озадачаващ. Бих очаквал да го видя групиран с разходи. Но логиката става ясна, след като видите, че не само можете да проследявате доходите си в множество изгледи, но също така можете да видите диаграма, която прожектира балансите на акаунта ви въз основа на предстоящи сметки и доходи. Това, което не можете да направите, е всъщност да плащате сметки по електронен път в Quicken Deluxe. За това ще трябва един от двата по-скъпи абонамента. Разбира се, можете да отпечатвате чекове.

Отлична поддръжка

Quicken има крива на обучение. Отнема известно време, за да научите какво може да прави и как всяка област от софтуера се интегрира с останалите. Но не е нужно да изследвате всичко. Quicken има огромен набор от възможности, които се добавят през годините; можете да ги използвате или да ги игнорирате.

Ако решите да се справите с по-сложните функции, има много поддръжка. Има писмени ръководства и видеоклипове, активна онлайн общност и често задавани въпроси. Можете също да говорите с агент за поддръжка 24/7 или да се обадите един понеделник до петък от 5 до 17 ч. Тихоокеанско време.

Достъп до Quicken дистанционно

Колкото и да е бърз, не бихте очаквали да имате достъп до лъвския дял на неговите функции от разстояние. И не можете. Предлагат се приложения за iOS и приложения за Android. Тези приложения включват инструментите и данните, които най-вероятно се нуждаете, когато сте далеч от компютъра. Можете да преглеждате и добавяте регистри и транзакции на акаунти и да виждате диаграми, илюстриращи вашите категории разходи и общите разходи и приходи. Вашият инвестиционен портфейл е дори наличен, макар и не с всички сложни инструменти на работния плот.

Както споменахме по-рано, новият спътник, базиран на браузъра, към Quicken за десктоп (app.quicken.com) извежда част от фактора на сплашване от софтуера за лица, които не са потребители на захранване (макар че тези хора вероятно ще намерят и полезно), Таблото за управление на сайта е страхотно и може да е всичко, което трябва да разгледате за бърз преглед. Показва таблици и диаграми, които ви показват например как се справяте с разходите и приходите и най-скорошните си транзакции.

Между тази начална страница и нейните връзки можете да видите балансите на акаунта и съответните им регистри; работи и добавя транзакции; вижте как изпълнявате бюджетните си цели; и гледайте цените на инвестиционния си портфейл в реално време. Въпреки че не включва всяка функция в настолната версия на Quicken, уеб версията ви дава номерата, които бихте искали най-много да видите, когато се регистрирате.

Quicken Excels

Ако за първи път обмисляте заявление за лично финансиране, препоръчваме ви да започнете с Mint, нашия петзвезден избор на редактор за безплатни услуги за лични финанси, тъй като не изисква финансов ангажимент.

Въпреки това, Монетен двор е уеб базирана афера и много хора предпочитат специализирано настолно приложение. Именно там свети изданието на Quicken Deluxe за 2019 година. Ще плащате годишна такса, но Quicken Deluxe включва отлични отчети, проследяване на транзакции и добра поддръжка. Хвърлете в новия, незадължителен уеб-базиран интерфейс, а Quicken е избор на редактори на PCMag.

Докато работите за получаване на личните си финанси в ред, вие също трябва да сте сигурни, че знаете коя услуга за подготовка на лични данъци ще използвате в предстоящия данъчен сезон. Нашият обзор може да ви помогне да решите.