Преглед и оценка на Плангуру

PlanGuru от PlanGuru LLC е по-фокусиран върху предоставянето на инструменти за бюджетиране на бизнеса, отколкото е да ви помогне да създадете бизнес план за стартиращ или съществуващ малък бизнес. Той започва от 99 долара на година за лиценз за един потребител (29 долара на месец за всеки допълнителен потребител извън първия) и се предлага в две версии, едната за businesess и нестопанските организации, а другата за сметки и финансови съветници. Наличен е годишен план и за двете аудитории по 899 долара годишно, като допълнителните 299 долара на година се таксуват за всеки допълнителен потребител след първия. Има и две версии на решения: първо, PlanGuru Launch, който екипът на PlanGuru ви помага да внедрите и най-ефективно да използвате софтуера на компанията; второ, PlanGuru Analyst, което е услуга „до ключ“, която изгражда персонал на PlanGuru и поддържа бюджетите на вашата организация и свързаните с тях отчети.

Въпреки че може да ви помогне да създадете бизнес план, истинската сила на PlanGuru е в бюджетирането и прогнозирането на паричния поток. Подобно на това как OnePlace се фокусира върху управлението и сътрудничеството на проекти, PlanGuru изглежда по-фокусиран върху финансите и прогнозирането, отколкото върху създаването на бизнес план. Поради тази причина тя се оказва несъвместима със специализирани инструменти за писане на бизнес план като победителите в избора на редактори Tarkenton GoSmallBiz и Palo Alto Software LivePlan.

Приготвяме се да започнем

За разлика от повечето от нашите състезатели, като Palo Alto Software LivePlan, PlanGuru не е облачно приложение, вместо това предлага опции за инсталиране на десктоп или локална мрежа. След като инсталирате софтуера на вашия компютър, казвате на PlanGuru основите за вашата компания и той ви подканва дали искате да използвате маски за акаунти, което в началото открих малко объркващо. Маската на акаунта е основно набор от числа, букви и въпросителни, които се използват за определяне на номер на акаунт (например 100. ???. ??. ??). Компанията предлага поредица от онлайн видео помощни материали, за да ви запознаем с начина на използване на софтуера. Освен като посочва ориентация, насочена към напреднали потребители, PlanGuru предполага, че имате основни счетоводни и финансови познания. Това определено не е инструмент за начинаещи, но е насочен към опитни оператори на малък бизнес, така че не мислете, че трябва да сте счетоводител, за да получите максимално от PlanGuru.

По време на настройката PlanGuru ви пита дали искате да извършите анализ и дали трябва да включите баланс и какъв е вашият метод на паричен поток, пряк или косвен. В отговор на това той ще изготви електронна таблица, показваща информация като общите ви разходи за продажби, оперативни разходи, приходи преди данъци и провизии за данъци. Можете да разгледате вашите парични потоци и баланс, както и някои нефинансови данни. Софтуерът ще показва електронни таблици, анализиращи различни съотношения, включително ликвидност, ефективност, рентабилност на покритието и коефициенти на работа. За по-усъвършенстван анализ можете да качвате данни в свързана програма, наречена PlanGuru Analytics.

Разнообразни цени

Всяка налична итерация на PlanGuru има поддръжка за импортиране на Microsoft Excel и Intuit QuickBooks, заедно с помощни видеоклипове, за да ви преведе през процеса. За съжаление, това са единствените два налични вноса на трети страни. Никой друг инструмент за събиране на данни, нито друга популярна счетоводна система за малък и среден бизнес (SMB) не се поддържа за импортиране в PlanGuru. Това не е твърде лош проблем първоначално, ако сте фокусирани върху простото изграждане на основен документ за бизнес планиране; но, ако искате да използвате вашия бизнес план като дългосрочен инструмент за проследяване (което би трябвало), тогава да имате по-широка поддръжка за популярни SMB счетоводни приложения или приложения за бизнес разузнаване, като FreshBooks или Microsoft Power BI би се оказало много полезно.

Допълнителен продукт, гореспоменатата PlanGuru Analytics, която включва табло за управление, възможност за дефиниране на ключови показатели за ефективност и по-подробни изгледи за финансовите резултати, струва $ 19, 95 на месец на потребител. Този инструмент е насочен не само към бизнес мениджърите, но и директно към финансовите специалисти и CPA, за да им помогне да консултират и анализират дейността на своите бизнес клиенти. Тези, които се интересуват от PlanGuru Analytics, може също да искат да разгледат разширения отчетен план за отчети на PlanGuru, който ви позволява да създавате по-разширени отчети, използвайки Excel като инструмент за обработка на данни и PlanGuru като източник.

Освен че помагалото за писане на бизнес план, изглежда, че PlanGuru се конкурира най-пряко с програми за бюджетиране като BudgetMaestro и Adaptive Insights. Програмата е предназначена да се справя с множество отдели и места и да прави текущи прогнози за паричния поток от месец на месец. За стартиращ бизнес той може да изготви отчет за паричните потоци заедно с отчет за приходите и баланса, за да предостави информация на кредитор, който финансира бизнеса. Програмата може да изчисли темпа на растеж на бизнеса и исторически тенденции. Налични са инструменти за натрупани разходи, предплатени сметки и кредитни линии.

Показателно е, че един инструмент ви позволява да избирате от 19 различни методи за прогнозиране за различни раздели на отчета за доходите и баланса. Можете да съставите бюджет за останалата част от годината и да сравнявате действителните резултати месец по месец, докато правите непрекъснати прогнози. Номерите на сметките могат да се въвеждат от QuickBooks или Excel. Компанията възнамерява да добави интеграции с допълнителни продукти през следващата година. Програмата може да се справи и с консолидации, въпреки че не е идеална за компании със стотици отдели и локации.

Измерване и отчитане на резултатите

Инструментът PlanGuru Analytics извършва измерване на резултатите и отчитане. Можете да конфигурирате различни типове табла за показване на различни видове съотношения и да отчитате показатели, като например бюджетирани спрямо реалните резултати.

Софтуерът ви позволява да разглеждате данни като продадени единици, брой на главите и часове, които могат да се плащат. Можете да бюджетирате заплати човек по човек и приходи клиент по клиент. Той ще подчертае отклоненията и ще идентифицира тенденциите, графикирайки ги, ако искате. Инструментът Advanced Excel Reporting е полезен и за създаване на персонализирани отчети. Софтуерът ви позволява да експортирате отчети в Excel. PlanGuru също работи с доставчици на външни изпълнители на финансови услуги като счетоводна фирма, която иска да използва продукта за управление на бизнеса на клиента.

Като цяло, докато PlanGuru предлага голяма помощ за хората, които пишат финанси и прогнозират части от бизнес плановете си, очевидно е насочена повече към базата за счетоводство и финансиране, а не за предприемачите, които искат да разберат на хартия за членовете на екипа и инвеститорите.