Във Венесуела криптовалутата е потисник и спасителна линия

Ежедневният живот във Венецуела започва и завършва с един въпрос: За какво струват парите ми днес?

Венецуела има най-лошата инфлация в света с над 40 000 процента годишно и нараства, според университета Джонс Хопкинс. Почти безполезната валута на боливар в страната нарушава мащабите на доставчиците и читателите на кредитни карти, тъй като над 30 милиона жители на Венецуела се борят да купуват основни нужди в гладна икономика. Гражданите са в капан във все по-влошаващия се цикъл на застояли доходи и празни рафтове на магазините, като парите им струват по-малко всеки ден. През цялото време авторитарното правителство на президента Николас Мадуро поддържа здраво захващане на властта чрез пропаганда, силна тактика и все по-отчайващи икономически сюжети.

Икономическата криза на Венецуела предизвика масовата имиграция в съседна Колумбия и други близки страни. За онези, които все още живеят при режима на Мадуро, често единственият начин да се преодолее е да намерят творчески средства, които да преодолеят строгите икономически политики на правителството, които селективно контролират предлагането на храни в страната за политически цели.

Много венецуелци правят край с пари, изпращани от семейство и приятели от чужбина и търгувайки със стоки и щатски долари на широко разпространения черен пазар в страната. Но те - и правителството на Мадуро - също се обръщат към криптовалутата като потенциално решение.

Множество практически предизвикателства пречат на широкото използване на биткойн и други криптовалути във Венецуела вместо хартиена валута. Но през последните няколко години много венецуелци възприемат децентрализираната, устойчива на цензура технология като средство за прехвърляне и съхраняване на пари, без да бъдат плесени с огромни такси за международни транзакции. Разпределеният характер на blockchain прави почти невъзможно правителствата да променят данните за транзакциите или да контролират мрежата, доколкото тази мрежа остава децентрализирана.

Отвъд множеството борси за криптовалути, които действат в страната, има и стартъпи като Изпращане. Екипът на Изпращането, включително 60 изпрати посланици на място във Венецуела, е на основна мисия да създаде мрежа от цифрови пари, базирана на блокчейн, където потребителите изпращат, съхраняват, плащат и обменят боливари и долари без риск от променливост, използвайки SDT маркери на Send.

"Ако виждате парите като човешко право, трябва да премахнете контрола. Трябва да премахнете високите разходи. Трябва да разрешите на хората да преместват парите си, за да плащат за стоки и лекарства", заяви изпълнителният директор на Изпращането Камило Хименес. "Това е начинът, по който се виждат пари във Венецуела."

Режимът на Мадуро положи икономическите си надежди върху монетата Petro, национализирана криптовалута, привидно свързана с цената на нефтен барел. Технологията, която стои зад Petro, в най-добрия случай е двусмислена и най-лошата измама в най-лошия случай: взимане на пари за избягване на международните санкции и набиране на толкова необходимия капитал. Petro не предлага никаква материална полза за хората от Венецуела, които нямат начин да купуват жетони.

Правителството също така започна широко противодействие на пазара на криптовалути във Венецуела, като задържа потребителите и спира борсите, докато потребителите заобикалят блоковете на уебсайтове, използвайки виртуални частни мрежи (VPN). Криптовалутите представляват пряка заплаха за контрола на правителството над хиперинфлатираната икономика. В същото време те служат като средство за групово финансиране на нейното продължително потисничество на венецуелския народ.

Разговаряхме с blockchain и криптовалути, технически и икономически експерти и граждани както в страната, така и извън нея, за страхотната реалност на ежедневието във Венецуела. Тъй като хиперинфлацията се влошава и икономиката продължава да се разпада, Венецуела е микрокосмос на най-добрия и най-лош потенциал на криптовалутната технология: като инструмент за разрешаване на авторитарно потисничество и маяк на надеждата на венецуелския народ да го избяга.

Хиперинфлация и държавен контрол

(Жената плаща с 18 сметки за 100 боливара за закупуване на шоколадов бар в Сан Кристобал, Венецуела, юли 2016 г. / Кредит: iStock)

Инфлацията във Венецуела не е нищо ново, но през 2018 г. хиперинфлацията (когато цените се повишават с 50 процента или повече на месец и валутата започва да става безполезна) ескалира до потресаващи размери.

Bloomberg's Cafe Con Leche Index проследява колебателната цена на чаша кафе в пекарна в столицата Каракас. През август 2016 г. кафето струва 450 боливара. До октомври 2017 г. цената беше 4500 боливара. Само тази година цената нарасна от 20 000 боливара през януари до 1, 4 милиона боливара през юли. Инфлацията може да достигне един милион процента до края на годината, според Международния валутен фонд (МВФ), който сравнява хиперинфлацията във Венецуела с тази на Република Веймар в Германия след Втората световна война.

Правителството на Мадуро се бори с хиперинфлацията и бедността с мерки като по-строг контрол на цените, които доведоха до масов недостиг на храна: Предприятията не могат да си позволят да продават стоки на изкуствено ниските цени, определени от държавата, така че рафтовете на магазините остават голи. Държавата също се опита да разпродаде голяма част от дълга си след оспорваното преизбиране на Мадуро по-рано тази година, което доведе до нови санкции, наложени от администрацията на Тръмп и Европейския съюз.

Тъй като икономическите неволи на Венецуела се влошиха, Мадуро обяви, че САЩ и други страни водят "икономическа война" срещу Венецуела. Той се нахвърли върху военните и даде бонус на полицията на фона на нарастващото насилие и слуховете за преврат. (Държавните и Министерството на финансите на САЩ отказаха коментар за тази история.)

Този месец Мадуро оцеля при предполагаем опит за убийство от два дрона, натоварени с експлозиви, по време на реч в Каракас. Оттогава той обвинява "ултра десните" венецуелци и САЩ, но сега твърди, че има доказателство, че колумбийското правителство стои зад атаката.

"Тези хора са измислили икономическа война и губят войната, която са измислили", каза Освалдо Гомес.

Гомес е експедит и бивш държавен служител от Маракайбо, столицата на венецуелската държава Зулия, близо до колумбийската граница. Той избяга от Венецуела през 2015 г. и сега работи като уеб разработчик в Буенос Айрес, Аржентина. Той поддържа постоянен контакт със семейството и приятелите, които все още живеят във Венецуела, където той казва, че сега хората се занимават с увеличаване на прекъсването на електрозахранването, ескалирането на престъпността и редовни проверки на малкия бизнес, за да се гарантира, че никой не продава стоки на спекулативни цени.

През май правителството пое Банеско, най-голямата банка във Венецуела. Най-добрите банкови изпълнители бяха арестувани и тегленията бяха спрени заради твърденията, че банката спекулира с валутния курс и контрабандира хартиени пари извън страната.

Последната мярка за спиране на Мадуро срещу хиперинфлацията е просто да изключи три нули и да издаде нови банкноти, променяйки името на валутата от Боливар Фуерте (Силен боливар) на Боливар Соберано (Суверенен Боливар). Промяната, първоначално предвидена да влезе в сила на 4 юни, се забави с 60 дни до 4 август, след като националната банкова асоциация на Венецуела заяви, че просто не може да отпечата и разпространи новата валута навреме. Оттогава той е натиснат до 20 август и Мадуро повиши среза до пет нули.

Лидерът каза още, че Боливар Соберано ще бъде "закотвен" към Петро. Но както при повечето технически подробности около Petro, спецификата е неясна за това как ще съществуват криптовалутата и хартиената валута.

"Това е козметична промяна. Те просто променят името и режат нули", каза Гомес. "Вече има недостиг на пари и сега, тъй като паричната схема не беше готова, остава още 60 дни без пари по улиците. Това е хаос."

В страна, в която правителството упражнява абсолютен контрол върху икономиката, хиперинфлацията прави хората на Венецуела все по-зависими от държавата. "Правителството, което забавя въвеждането на новата валута, добавя още едно усложнение в допълнение към икономическата ситуация, при която хиперинфлацията направи живота на хората абсолютно мизерен", заяви пред PCMag Даръл Уест, вицепрезидент и директор на изследванията за управление в Брукингс.

Корените на икономическите неволи на Венецуела тръгват от десетилетия, от реформите на боливарския социализъм на бившия президент Уго Чавес през все по-авторитарното царуване на Мадуро. Мадуро пое властта през 2013 г. след смъртта на Чавес, като изложи плановете си в учение, наречено План за отечеството. По същество, каза Гомес, планът е предназначен да превърне гражданите в слуги на държавата.

Гражданите на Венецуела са все по-зависими от социалните придобивки на правителството, въпреки факта, че правителството няма бюджет, който да ги осигури. Режимът на Мадуро продължава да увеличава паричното предлагане и минималната работна заплата, оставяйки работниците с повече валута, която им осигурява постоянно по-малко.

"За много хора по света парите са начин за постигане на свобода", каза Гомес. "Във Венецуела парите са се превърнали в средство за робство. Вие се контролирате от собствените си пари. Правителството се опитва да ви държи във вечно състояние на отчаяние."



El Bachaqueo

(Продавач на плодове на градския пазар в Маракайбо, Венецуела / Кредит: iStock)

В резултат на президентските избори във Венецуела през изминалия май правителството на Мадуро започна да издава нови електронни лични карти по технология на китайската телекомуникационна компания ZTE, наречена "Carnet de la Patria", или отечествени карти.

Венецуелците вече трябва да сканират своите Отечествени карти, за да получат държавни помощи, включително субсидирани храни, лекарства и парични бонуси. Картите бяха сканирани и за гласуване по време на преизбирането на Мадуро, където правителството използва глада като политическо оръжие. Венецуела използва система за самоличност, за да управлява своята система за закупуване на храни от години, процес, дълъг мъчен от корупция. Картите на отечеството направиха процеса още по-труден за всички освен привилегирования политически елит.

"Можете да купувате продукти само на защитени цени в определен ден от седмицата. Преди години, ако в четвъртък отидох в супермаркета, търсейки да купя пиле, но те изтичаха, трябваше да чакам седмица, за да опитам отново да купя пиле ", каза Гомес.

"Сега е много по-лошо. Трябва да покажете личната си карта и да сканирате пръстовия си отпечатък, но хранителната мафия се е развила до степен, че прескача проверката на пръстовите отпечатъци с каси и касиери. Те влизат в супермаркета, вземат продуктите със защитена цена, влезте в реда, където касата ги знае, пропуснете проверката на пръстовите отпечатъци и покажете фалшива идентификация."

Джулиан, друг венецуелец, който избра да остане анонимен и говори с нас чрез преводач, каза, че напоследък привилегированите също започват да усещат последиците от недостига на храна и хиперинфлацията. Той говори за свой приятел, университетски професор, който печели 2, 5 милиона боливара на месец. В наши дни това е достатъчно за около един килограм месо или дузина яйца на месец. Джулиан каза, че дори заможните сега са ограничени до това, което в личните им карти казват, че могат и не могат да си купят.

"Бих могъл да отида до супермаркета с всички пари по света, но все още ще мога да си тръгна само с един хляб или килограм пилешко; каквото и да каже моята карта. Или в крайна сметка нямам нищо, защото те вече са изчерпали “, каза Джулиан.

В икономика, в която достъпът до валута, храни и основни стоки и услуги е ограничен до точката на хуманитарна криза, черният пазар на Венецуела или "bachaqueo" процъфтява. Гомес обясни, че първоначално bachaqueo произхожда от практиката да купуват храни и субсидирани стоки на контролирани цени в супермаркет и да ги препродават на спекулативни пазарни цени като контрабанда, или на улицата, или изнасяни през границата до Колумбия.

"Bachaqueo е предлагането и предлагането в най-смелата си форма", каза Гомес.

Гомес заяви, че колегите от правителствените служители в Маракайбо ще изоставят служебните си работни места, за да застанат в ред под горещото слънце в опашки от супермаркети, защото "възприемането на начина на живот на бахакео" носи повече печалба, отколкото държавната работа за обикновения държавен служител. Той каза, че много хора също търгуват директно, обменяйки стоки като домашен хляб за домашно сирене, просто за да „останат извън тази тоталитарна схема, прилагана от правителството“.



Всемогъщият долар

(Венецуелски боливари и щатски долари в Каракас, август 2018 г. / Кредит за снимки: FEDERICO PARRA / AFP / Гети Имиджис)

Черният пазар на Венецуела не търгува само с храни и стоки. Тъй като хиперинфлацията се влошава, венецуелците търсят какъвто и да е начин да спечелят и да спестят живи суми пари, които да запазят някаква прилика на стойността си от един ден на следващия.

Американските долари са най-често обменяната валута. Доларите търгуват за стотици хиляди боливари на парче в дивно колебаещите се улични цени. Няколко венецуелци обясниха, че въпреки правителствения контрол на цените и прекъсванията, много магазини таксуват в долари. Това е единственият начин да задържат бизнеса си в плаха сред широкото недостиг на пари на валута, която става все по-безполезна.

Получаването на тези долари и други външни валути във Венецуела е собствено усилено усилие. Въпреки куп проблеми с валутни курсове, кредитни лимити и такси за транзакции, венецуелците се насочиха към всичко - от PayPal трансфери до карти за подаръци на Amazon в опит да вкарат пари в страната и да запазят стойността му.

Елиза прекарваше прехраната си на бахакото, продавайки PayPal средства. Доскоро тя също живееше във венецуелския регион Зулия (името й беше променено, за да защити безопасността на семейството си).

Elisa ще получава пари онлайн, чрез PayPal и други услуги и ще продава тези средства с надценка на черния пазар. Тя трябваше да плати 5 процента такси за трансфер и още 5 процента, за да обмени средствата от долари в боливари, но тя каза без допълнителен доход, че не знае дали семейството й ще има храна на масата всеки ден.

Преди няколко месеца Елиза започна да работи като посланик на Send. Тя разпространява думата в малки фирми, семейства и хора от целия регион за това как работят криптовалутата и блокчейн протоколът на Send. Целта на посланиците на Send е да изгради както потребителска база, така и мрежа от предприятия, които да поддържат SDT маркера на Send, където потребителите могат да купуват и продават „стабилни цифрови пари“ чрез приложение.

Елиза каза, че венецуелците са отчаяни. Те не знаят какво иска режимът на Мадуро или как се очаква да живеят от хиперинфлатирания боливар и каквото правителството предоставя. Под заплаха от арест или по-лошо, Елиза каза, че не се плаши. Независимо дали става дума за bachaqueo или търговия с криптовалути, хората правят всичко необходимо, за да оцелеят.

"Правителството иска да контролира всичко. Не само пари, но и храна, дрехи, всичко. Те искат да сме вцепенени и несигурни", каза тя. "Имам повече страх, че семейството ми няма какво да яде, че няма къде да спим, че моето дете не може да ходи на училище, отколкото всичко, което правителството ще ми направи. Аз правя най-доброто" Мога с това, което имам за семейството си. Това прави всеки венецуелец."



Крипто бум на Венецуела

"За венецуелците достъпът до цифрови валути е прозорец към личната свобода, към икономическата свобода", заяви Гомес.

Blockchain технологията дава на венецуелците начин да обменят и съхраняват стойност, без такси за транзакции и манипулиране на валутния курс. Грамотните граждани започнаха да приемат биткойн и други криптовалути около 2013 или 2014 г., а през последните няколко години използването на криптовалути се развива, за да служи на редица различни цели, тъй като хиперинфлацията се покачи.

Венецуелците използват криптовалути като биткойн като валута, за търговия на човек на човек и за парични преводи (трансфери или плащания извън страната), за да обменят на боливари и долари. Операциите за добив на биткойни се разпространиха и в цялата страна, благодарение на евтината електроенергия, осигурена от силно субсидираната енергийна комунална система.

Все по-често криптовалутите се превръщат и в импровизирани банкови сметки: венецуелците държат монети в портфейли, обменят ги в боливари и ги харчат, преди да загубят твърде голяма стойност.

Венецуелците са се обърнали към биткойни и други монети, включително Dash, Ether, Stellar, TRON и противоречив Tether от стабилни биткойн за този вид slapdash средства за запазване на стойността. Stablecoins са криптовалути със стабилни ценови характеристики, понякога привързани към физически валути. Монетите от ефира например са подплатени едно към едно в щатски долари.

С нарастването на криптовалутата във Венецуела се откриха многобройни борси, включително SurBitcoin, Rapid Cambio и други. Една от най-големите борси е AirTM, която стартира през 2015 г. и има 300 000 венецуелски потребители. Изпълнителният директор на AirTM Рубен Галиндо заяви, че AirTM има 4000 потребители на ден, около половината от които са венецуелци.

"AirTM е платформа, където хората, които имат долари, могат да ги продават на хора, които ги искат свободно, без ограничения. Захваща се като див пожар, защото хората са се отчаяли да получат долари", каза Галиндо. "вече се смяташе за хиперинфлация. Първият долар, който позволихме на хората да разменят, струваше 490 боливара. Сега той струва два милиона боливара или много над него."

През последните три години обхватът на AirTM се разшири. Платформата вече може да свързва акаунти на потребители към банки, онлайн портфейли, включително PayPal и Venmo, карти за подаръци, парични мрежи като Western Union и, разбира се, криптовалути; тя има скорошно партньорство със Zcash. AirTM дава на потребителите облачна базова сметка за депозиране и теглене на местна валута, изпращане и получаване на плащания и спестяване на пари чрез прехвърляне на средства от местни банкови сметки.

"В момента във Венецуела, ние се използваме по куп причини, но около 20 процента от нашето използване е запазване на богатството. По принцип сме единственото място, където хората могат да купуват долари, където им даваме правилната цена за боливарите си, това е а не на уличните цени “, обясни Галиндо. "Хората се страхуват, че утре парите им ще струват по-малко, затова купуват долари."

Алекс Торенегра е колумбийски сериен предприемач и един от съдиите за инвеститори в Shark Tank Colombia . Той също е съветник за изпращане. Той смята, че както хората от Венецуела, така и имигрантите, разпръснати из Америка, са готови да приемат крипто решение, но той заяви, че има две основни предизвикателства пред приемането на криптовалути в Латинска Америка.

Едното е използваемостта. Torrenegra заяви, че получаването на криптовалута за масите трябва да бъде "по-лесно, отколкото използването на кредитна карта". Другото е просто да накарате хората да повярват, че решението ще работи.

„Предизвикателството пред всеки криптовалутен проект, особено всякакъв вид валута или електронна единица стойност, е, че трябва много хора, които да повярват в една и съща идея, за да може да излети“, каза Torrenegra. "Значителната сума имигранти, които напускат Венецуела за Колумбия, трябва да плащат прекомерни такси всеки път, когато изпращат пари обратно на своите роднини. Това създава перфектната буря, за да може подобно решение да бъде прието не само, но и хората да го искат."



Изпратете мисията

Използването на криптовалути във Венецуела нарасна през 2016 и 2017 г., когато инфлацията започна драстично да се влошава. Но подемът съвпадна с миналогодишната яростна цена на биткойн и диви колебания на цените на целия пазар. Криптовалутите са атрактивен срещу цензури инструмент за преводи, но нестабилността може да направи криптовалутите опасна среда за трансфери и спестявания. Венецуелците вече са вкаменени от парите си, губейки стойност за една нощ.

Мисията на Send е да извади променливостта от уравнението. Изпълнителният директор на Камило Хименес обясни как базираната в Сингапур компания с екип в Богота, Колумбия работи за постигане на стабилност в развиващите се икономики със своя „полустабилен“ SDT маркер.

"В Венецуела няма пари и няма мобилни приложения или работещи цифрови платежни системи. Ако се опитате да направите покупка в супермаркета, трябва да оставите количката в касата, да се приберете вкъщи, за да извършите банков превод в банката на супермаркета акаунт и се върнете с печатно копие “, каза Хименес. "Ние се фокусираме върху Венецуела, защото ако можем да използваме blockchain и цифрови пари за решаване на нуждите на хората в тази страна, можем да мащабираме протокола по целия свят."

Разрастващата се мрежа на бизнес и потребители на Send, купува, продава, депозира, тегли и прехвърля крипто маркерите на SDT на компанията на консенсусна цена. Това означава, че обменната стойност на щатския долар остава стабилна в продължение на седем дни.

Например, консенсусна цена може да бъде 0, 20 долара. Така за седмицата след определянето на цената всички приложения на трети страни (като мобилни портфейли и платежни услуги), местни фирми и потребители, участващи в споразумението за консенсус на базата на blockchain, ще обменят SDT токени на $ 0, 20. Цената на консенсуса се определя алгоритмично според ликвидността на мрежата за изпращане, поради което Send се нарича "полустабилен" токен, а не стабилен биткойн.

Консенсусната мрежа на WeSend peer-to-peer (P2P) официално стартира по-късно тази година, но Send вече има 85 000 предварително регистрирани потребители. Шестдесет процента от тях са венецуелци. Хименес каза, че повече от половината потребители на Венецуела на Send са разположени вътре в страната, а останалите са мигранти в други страни, изпращащи парични преводи обратно във Венецуела. От 20 юни бета WeSend мрежата извърши стотици транзакции на обща стойност над $ 30 000 USD. Наскоро стартира мобилното приложение на Send в магазина на Google Play. Компанията заяви, че 80 процента от потребителите във Венецуела са на Android.



На земята

Моделът на Send не работи без инфраструктура на място. Блокчейн мрежата улеснява транзакциите, но хората се нуждаят от физически пунктове за размяна и разплащане, за да купуват стоки директно с SDT жетони или да изплащат пари в боливари и щатски долари.

Преди това Jimenez основава InstaKiosks, който оперира около 150 биткойн банкомати в САЩ и Европа. Той използва подобна стратегия с Send, включително позволява на хората да купуват SDT жетони от InstaKiosks машини.

Стартъпът си партнира с няколко различни компании, за да изгради мрежата си за ликвидност. Най-голямата е PuntoRed, една от най-големите мрежи за разплащане в Латинска Америка с над 73 000 места за физическа продажба. PuntoRed инсталира терминалите си предимно в малки магазини и супермаркети. Терминалите ще работят като точки за изплащане / извеждане на пари за SDT маркери.

Други два партньора за изпращане ще поддържат SDT транзакции: ePayco, голям онлайн портал за плащания, базиран в Латинска Америка, и онлайн платформа за търговия с криптовалути Cryptobuyer.

"Ако венецуелец иска да купи SDT в Маями, за да изпрати пари в Каракас, те просто трябва да отидат в магазин за търговия на дребно или да използват дебитната си карта, за да купят SDT. След това в последната миля ще изплатим SDT с подобен курс ", Обясни Хименес. „Създадохме консенсус през първата миля и последните мили по света; интегрирахме над 70 000 пункта за плащания, за да спечелим токените SDT в и извън“.

Вероятно най-важният елемент от работата на Send е и най-опасният му. 60-те посланици на Send са в законна сива зона. Всички те са граждани на Венецуела, които работят за мобилизиране на местните общности, излагайки на потенциален риск от задържане на правителството чрез разпространяване на парични решения, които спекулират цените.

Настоящата кампания на стартапа има за цел да разшири мрежата на Send, както чрез убеждаване на местния бизнес да приеме SDT като валута, така и чрез набиране на местни „WeSend агенти“ да извършват обмена от SDT към боливари.

Хименес каза, че агентите са от ключово значение за процеса на изплащане на средства, тъй като това означава, че мрежата е по-малко разчитана на местните магазини, приели SDT като метод на плащане. Той потвърди, че физическият обмен на агенти и всички данни за транзакциите се записват в блокчейна, включително информация за проверка на ID за всички, които имат достъп до приложението WeSend за P2P транзакции. Агентите имат най-опасната работа, тъй като те или извършват обмена между хора, или показват транзакцията по банковата си сметка.

"Първото ниво за венецуелците е да бъде потребител. Можете да използвате SDT за да купувате стоки или да получавате парични преводи. Второто ниво в платформата е да станете агент", каза той. „Всеки човек с интернет връзка на лаптоп или мобилно устройство може да бъде агент, който да купува и продава SDT в местна валута. Така че, ако искате да купите SDT във Венецуела, приложението ви свързва с агент, който има добра репутация да направи тази местна размяна."

Елиза помогна за координирането на посланическата програма на Send за няколко месеца. Тя провеждаше телефонни обаждания, посягаше към социалните медии и внимателно се обръщаше към гражданите и местния бизнес, за да разпространи думата и да изгради мрежата от точки за внасяне / извеждане на пари.

Голяма част от първоначалната й работа просто обучава хората за това как работят цифровите валути. Тя обяснява защо те са по-добър вариант от плащането на високи такси за транзакции чрез услуги като PayPal или плащането на прекомерни надценки за долари на bachaqueo. В крайна сметка тя показва демонстрации на венецуелци на уебсайта и приложението WeSend, като ги учи как да купуват и продават жетони.

"Много хора се страхуват. Когато се опитам да говоря с тях за този нов начин на изпращане и получаване на пари от други страни, те смятат, че е свързан с Петро. Но след като обясня как работи, хората се вълнуват. Те искат да имайте вяра в решение “, каза Елиза.

"Знаем, че правителството ще продължи да се опитва да го блокира; да ни затвори. Но след като хората се запознаят с тази платформа, това ще бъде начин да бъдем свободни."



Измамата на Петро

Венецуелците имат основателна причина да бъдат скептично настроени към криптовалутата като одеяло за отговорите на множеството проблеми на нацията.

Уго Чавес първи представи идеята за национална валута, подкрепена от суровини в началото на 2000-те. Визията на Чавес стана реалност през декември 2017 г., когато правителството на Мадуро обяви Petro, подкрепена с петрол криптовалута, за да "повиши паричния суверенитет".

В действителност Петро е средство за гладуващото с парични средства правителство да заобиколи международните санкции, без да предоставя много осезателна полза на своите борби хора. През март администрацията на Тръмп забрани на американските граждани да купуват Петрос, за първи път САЩ забрани криптовалута.

Независимата изследователска институция Брукингс стигна до заключението не само, че Петро заобикаля санкциите, но стигна дотам, че подкопава други криптовалути чрез централизиране и манипулиране на технология, която трябва да бъде децентрализирана.

„Криптовалутите предоставят начин за придвижване на парите извън контрола на правителството, така че цялата идея за издаване на криптовалута от страна на правителството противоречи напълно на преобладаващите норми на този пазар“, заяви Даръл Уест, съавтор на доклада, който също служи като основополагащ директор на Центъра за иновации в технологиите в Брукингс.

"Основната причина е да заобиколи санкциите. Това е начин венецуелското правителство да заобиколи усилията на други страни", каза Уест. "Мисля, че е усилие да спечелите пазарния интерес към криптовалутите и да съберете пари. Правителството отчаяно се нуждае от пари в краткосрочен план. Надеждата им беше, че това ще осигури краткосрочна парична инфузия."

Що се отнася до това как всъщност работи основният блокчейн технология зад Petro, все още има доста объркване. Официалната бяла книга предоставя много малка яснота. Той предлага основно обяснение как работят блокчейн и токените, а останалите страници покриват предпродажбата на Petro, защо страната се нуждае от криптовалута, свързана с петрола, и как правителството планира да го използва.

В бялата книга накратко се споменава използването на предварително добитите ERC-20 маркери и базирани на Ethereum интелигентни договори. Но правителството на Мадуро засея объркване скоро след излизането на бялата книга, като вместо това обяви рязко преминаване към блокчейн платформата NEM Mosaics.

Фондация NEM пусна изявление, потвърждаващо намерението на правителството на Венецуела да използва блокчейн на NEM, но също така подчерта, че Фондацията няма пряко участие в развитието на Petro. Също така не е ясно как точно активът е обвързан с петрола, особено в светлината на последното обявяване на Мадуро, че Петро също ще бъде закотвен към физическата валута Боливар Соберано.

„Правителството се е променило там, където активите са базирани многократно“, казва Робърт Грийнфийлд, глобалното техническо ръководство за социално въздействие в ConsenSys, софтуерна компания блокчейн, която изгражда децентрализирани приложения и услуги на Ethereum. Грийнфийлд каза, че работи върху ръководство за това как да забележи измама в крипто белите хартии, а Petro показва явни знаци.

„Бялата книга не обяснява как токенът работи в по-широка система; не говори за криптовалутата или за разпределението и мащабируемостта на собствеността сред население, което повече или по-малко гладува“, заяви Грийнфийлд. "Те използват петрола като физическо предимство, но не обясняват икономическите политики около това как ще бъдат проследени. Почти сигурно знаете, че това е измама."



Потискане на многократно финансиране

Още през февруари правителството на Венецуела започна предварителна продажба на новия си маркер Petro.

Мадуро твърди, че предпродажбата е събрала 735 милиона долара за един ден и общо 5 милиарда долара при над 186 000 сертифицирани покупки на Petro за период от около три седмици. По онова време имаше само 4, 2 милиона жетони, сключени сделки, което ще означава, че купувачите приеха цена от 173, 80 долара за токен - най-високата цена за предпродажбена марка в историята.

Грийнфийлд каза, че това е практически невъзможно, отчасти защото порталът за продажба на жетони на Petro се занимаваше с технически проблеми и проблеми с плащанията по време на предпродажбата. Той подозира, че цифрите могат да бъдат съкратени до пране на пари или може да бъде направо измислица, която да стимулира инвеститорския интерес.

„Венецуела има дългогодишна традиция да превзема хората на биткойн миньори и по същество сифонира всякакъв вид стойност, която идва от нея“, каза той. "Те биха могли да направят същото тук, поради санкции, с пране на пари от незаконни източници на приходи. Ако те разкрасяват номерата на продажбите, първостепенната причина би била сигнал за начинаещите инвеститори на запад да вложат пари в Petro."

И Брукингс, и ConsenSys смятат, че Петро дава опасен пример. Монетата не само улеснява потенциалните измами, но централизира и контролира технология, която е проектирана да бъде децентрализирана и не е устойчива на цензура. Мадуро вече обяви планове за втора национализирана активирана монета, наречена Petro Gold.

Грийнфийлд каза, че първоначалното предлагане на монети на Петро (ICO) е сходно с потисничеството на краудфандинг.

САЩ и други държави налагат ескалиращи санкции срещу Венецуела, като изостря икономическата и хуманитарна криза, за да увеличи правителствените разходи с надеждата да подбуди бунт срещу Мадуро. Набирането на капитал на милиарди долари чрез продажбите на Petro дава на авторитарното правителство навън.

В анализа на „Грийнфийлд“ той пише, че Петро дава на режима начин да изплати международния си дълг и „натрупва разходите си за злоупотреба с правата на човека“, докато гражданите на Венецуела, живеещи в крайна бедност, търпят икономическите трудности на санкциите.

"Авторитарните правителства винаги срещат проблем с устойчивостта с поддържането на диктатура. Виждате един и същ проблем със Северна Корея. В определен момент и на всяко десетилетие, правителството няма пари", обясни Грийнфийлд.

"Когато политическият ви капитал е отслабен, заемът от страни като Русия и Китай, рискувате да отстъпите суверенитета си или да бъдете поставени в ситуация на преврат", продължи той. "Увеличените икономически санкции всъщност не решават проблема, защото Мадуро и неговият кабинет не чувстват това, хората го правят. Затова трябва да попитаме, към какво вървят тези пари? Авторитарните държави могат да използват тези нови методи за краудфандинг в начини, които подмамват наивните инвеститори на запад да дават пари за нещо, което в противен случай те никога няма да финансират."

Съобщава се, че по-голямата част от продажбите на маркери Petro са извършени от чуждестранни инвеститори. Бялата книга на правителството посочва, че Petros може да се използва от гражданите на Венецуела за плащане на данъци, такси и разходи за обществени услуги, но тези ограничени приложения са безсмислени, ако венецуелците не могат да получат достъп до маркера.

Джулиан емигрира от Венецуела и сега живее в Перейра, Колумбия. Той е говорил с няколко техни технически приятели във Венецуела, които са се опитвали да купят Петрос от любопитство и необходимост. Той каза, че всички са отишли ​​на уебсайта, следват инструкциите и получават съобщение, че сайтът е затворен или маркерът не е наличен.

Petro не се управлява върху прозрачен блокчейн, което означава, че няма неизменен регистър на транзакциите, в който гражданите могат да търсят информация за цените и собствеността.

"Хората са любопитни и отворени може би да го изстрелят, но след това се опитват, а те са изпуснати поради липса на принос. Правителството се опитва да контролира конкуренцията, но всъщност нямат жизнеспособен продукт", каза Джулиан, "Никой не знае как се продава Петро, ​​как да получи достъп до него, кой има жетоните, къде са в обращение в момента, кой ги притежава или как се цени… Всеки ден Венецуела търси още малко като Северна Корея и Куба."

Междувременно Мадуро използва Petro като изгоден чип в международните търговски преговори. Венецуела предложи на Индия 30% отстъпка от вноса на петрол, ако Индия плаща в Петро. Даръл Уест от Брукингс заяви, че институтът наблюдава интерес от страни, включително Иран, Русия и Турция, да следват криптовалутата на Венецуела като средство за заобикаляне на международните санкции.

"Правителството не е създало това, за да помогне на обикновения гражданин. Начинът, по който създават предпазара и как планират да оперира Petro, е създаден, за да помогне на самото правителство", каза Уест. "Обикновените венецуелци имат огромен проблем с закупуването на храна и лекарства. Тази криптовалута изобщо няма да им помогне."



Работа с хартиени ръце

На късна априлска сутрин AirTM получи писмо от венецуелското правителство. В него се казва, че платформата позволява на хората да обменят долари неофициално и им е забранено да работят в страната. AirTM беше една от трите борси, затворени през този ден, заедно с Intercash и Rapid Cambio, в последната стъпка на Operation Paper Hands.

Генералният прокурор на Венецуела Тарек Уилям Сааб определи операцията на пресконференция като репресия на борсите за криптовалута и финансови институции, които „са извършили незаконно присвояване на разпространение на невярна информация за обменния курс“. Rapid Cambio прекрати дейността си за неопределено време, публикувайки съобщение на своя уебсайт, в което обвинява несправедливо преследване от страна на правителството.

Сааб заяви, че операцията досега е довела до 112 арести и 1382 банкови сметки, замразени, съдържащи над 711 900 боливари, и че той вече е поискал 40 заповеди за арест и 104 допълнителни нападения. Априлски рейд изпълни 125 заповеди за издирване на 596 фирми в цялата страна.

Криптовалутата на венецуелското правителство започна много преди това. Тъй като администрацията на Мадуро се стреми да национализира пазара на криптовалути и да спре спекулациите с боливар, тя спря банките, борсите и услугите за преводи. Правителството за първи път оказва натиск върху националната банка Banesco да закрие сметките на популярната борса SurBitcoin през 2017 г. Правителството също се стреми към DolarToday и други уебсайтове, които публикуват средния курс на черен пазар от боливари към щатски долари.

Властите също се разпаднаха по криптодобива. Сега правителството следи електрическата мрежа и набегва домовете, които консумират големи количества енергия. Полицията иззема минни съоръжения и понякога задържа миньори.

Изпълнителният директор Рубен Галиндо заяви, че AirTM, със седалище в Мексико Сити, все още работи във Венецуела. Operation Paper Hands блокира уебсайта на AirTM, но той каза, че борсата просто е решила да спре публикуването на тарифите си за седмица, докато компанията изкара всички свои служители извън страната. Други пък нямаха толкова късмет.

"Затвориха този наистина популярен уебсайт, наречен Dollar Pro, и отвлякоха бащата на собственика, за да го върнат във Венецуела, за да могат да го арестуват", каза Галиндо.

От 300 000 потребители във Венецуела, които са се регистрирали за AirTM, Галиндо заяви, че компанията е идентифицирала девет случая на арестувани потребители на AirTM. Не е сигурен дали използването на AirTM или други дейности, счетени за незаконни, доведоха до арестите. Той каза, че AirTM работи с адвокати, за да разбере точно защо потребителите са задържани и как компанията може да помогне.

"огъва и променя правилата, за да постигне своя дневен ред всеки ден от седмицата", каза той. „Хората са задържани, защото обменят националната си валута за долари, за да запазят богатството си, но не могат да ни затворят. Те не могат да спрат мрежа от хора, които да обменят долари свободно по официалния курс на правителството, който се налага върху хората."

Администрацията на Мадуро не блокира всички обмени на Венецуела. Всъщност правителството официално сертифицира 16 от тях при условие, че те изброяват и търгуват на Petro. Един от борсите е Coinsecure на Индия. Изпълнителният директор Mohit Kalra каза за Business Standard, че Венецуела иска да добави Petro като криптовалута, за да търгува срещу Bitcoin и рупията. Той каза още, че Coinsecure предоставя бели услуги за изграждане на национализиран обмен, управляван от правителството.

Така че, Венецуела не спира индустрията на криптовалутите. Правителството просто го възобновява при свои условия под централизиран контрол.

Алехандро Белтран, главен изпълнителен директор на колумбийския клон на Буда Бор, заяви пред PCMag, че преди няколко месеца в Маями се е обърнал от Венецуела с връзки с правителството на Мадуро. Контактът предложи откриване на сметка в Banesco и осигуряване на лиценз за обмен във Венецуела. Имаше две условия: Те ще трябва да търгуват с Petro и правителството ще има пълен контрол върху потребителските данни. Буда отказа офертата.

"Той каза, че ако оперирате с криптовалута, трябва да търгувате с Петро", каза Белтран. "Давам ви лиценз, нямате проблем. Управлявам данните и информацията. Правителството отговаря за това."

Бившият вицепрезидент на Венецуела Тарек Ел Ейсами заяви на пресконференция, че „Оперативна хартия“ замрази 5 милиарда боливари в сметките на Бансеко и залови 12 трилиона боливара, за които правителството заяви, че са били насочени за използване на контрабанда в Колумбия. След преизбирането на Мадуро Ел Айасами беше назначен за министър на промишлеността и националното производство. Заедно с много други високопоставени венецуелски служители той е санкциониран от САЩ като международен наркотрафикант.

Правителството разширява контрола си над крипто пазара на Венецуела, но репресията далеч не е приключила. През юни El Aissami обяви следващата стъпка: "Операция Метални ръце." Част от операцията е съсредоточена върху контрабандата на злато, но Ел Ейсами също разкри, че правителството ще започне мониторинг на банкови сметки за криптовалути, които спекулират цените и "подкопават националната валута".

El Aissami каза: "Всички сметки, които идентифицираме, които са свързани с манипулацията, ще бъдат строго наказани и поставени по реда на правосъдието."



Технологично съпротивление

Затягащото захващане на правителството не може да спре технологичните решения да се промъкнат през пръстите му. AirTM, например, никога не спира да предлага услуги за обмен на венецуелци, каза Галиндо. Първоначално платформата препоръча на потребителите да променят DNS на новата първа 1.1.1 DNS услуга, за да заобиколят забраните на доставчика на интернет услуги (ISP), но правителството ограничи тази опция бързо. Сега потребителите просто имат достъп до сайта чрез VPN клиенти.

Най-големият интернет доставчик на Венецуела, който е държавна собственост, се опита да блокира и цензурира браузъра Tor. Групата за права на хора с нестопанска цел Access Now заяви, че инструментите за анонимност като Tor са от решаващо значение за активистите, независимите журналисти и участниците в гражданското общество да бъдат в безопасност онлайн и за гражданите на Венецуела да имат достъп до цензурирани новини. Тор изпълни решение за блока, но битката за цензурата бушува.

Изпращането също беше хванато в крипто блокиращото шпиониране. Въпреки че мрежата WeSend все още е в бета версия, Хименес каза, че "вирусната дифузия на комуникацията" сред нарастващата предварително регистрирана потребителска база на Венецуела я постави на радара на правителството по-рано от очакваното. Пътната карта на стартиращия не се е променила.

Частната предварителна продажба на Send е затворена; компанията продаде 43, 4 милиона SDT токена и събра 4 милиона долара. Публичната предварителна продажба започва този месец с 26, 6 милиона повече налични маркери, последвана от едногодишна дистрибуция, която ще определи доставката на жетони и началната консенсус цена на мрежата. Мрежата и дистрибуцията ще стартират официално, след като достигнат $ 100 000 в натрупани транзакции. Стартъпът ще пусне и собствен крипто портфейл по-късно тази година и има планове да мигрира консенсусната мрежа от Ethereum към собствения блокчейн през 2019 година.

Елиза каза, че блокът на уебсайта е още едно предизвикателство за посланиците, но са намерили начини да го преодолеят.

"Правителството продължава да се опитва да блокира уебсайтове, но винаги ще намерим начин", каза тя. „Показахме на хората как да конфигурират прокси DNS-и и да използват VPN-та. Винаги ще се съпротивляваме и ще продължим, когато правителството се опита да ни спре да вървим напред към по-добър живот.“

Повишената държавна цензура е непреодолима, но добавя още една технологична бариера за широкото използване на крипто технологиите. Решения като Изпращане предлагат достъпен, лесен за ползване начин да вкарвате пари в страната, но венецуелци като Джулиан се грижат за логистичните препятствия на базирани на blockchain решения, заместващи местната валута.

Джулиан каза, че VPN и други преодоляване на проблемите добавят известна степен на усложнение за обикновените граждани, които вече се сблъскват с проблеми с конвертирането от криптовалута в боливари. Ако криптовалутата може да функционира като собствена подземна икономика, той смята, че решението има огромен трансформационен потенциал. Ако не, Send и други ще се сблъскат със същите проблеми като местната валута, на която разчитат.

"Един проблем е да не можеш да вкараш пари в страната, но вторият слой е, ако имаш пари, какво всъщност те купува? Надявам се дигиталната валута на WeSend да бъде приета в повече бизнеси", каза той чрез преводач, "Това трябва да бъде начин не просто да се стигне до боливари в ръцете на хората, но и да се заобиколи необходимостта от използване на боливари на първо място."



Предизвикателства, надежда и бягство

Изпращането знае, че преобразуването и плащанията са най-големите му триещи точки, но няма никой сигурен начин за преодоляване на тази разлика. Ето защо Send е партньор с платежни мрежи, набиране на агенти на WeSend и лобиране на местния бизнес да приема SDT. Стартирането не е сигурно кой начин ще работи.

Робърт Грийнфийлд от ConsenSys е съгласен, че стабилните монети или полустабилни монети като Send могат да бъдат най-обещани като крипто решения за гладуващи икономики като тази на Венецуела. "Stablecoins могат да започнат да позволяват повече без фрикционни парични преводи по начина, по който хората са обещавали, когато биткойн излезе преди 10 години, което наистина не се осъществи", каза той.

Стойността започва с международни трансфери и конвертиране на активи, защитени от хиперинфлация, но в крайна сметка, каза той, вие все още се сблъсквате с проблема с криптовалутата. Проблемът идва, когато предприятията искат да конвертират криптовалута в актив, който могат да използват, за да плащат реално сметките и нямат шлюз за плащане, за да го направят.

„Крипто парите включват създаване на мрежи от общности, които позволяват тези транзакции. Това може да стане чрез мрежи от доставчици, които го приемат, които могат да си позволят такъв тип риск, или чрез банки от общности и селски райони, които приемат тези видове стабилни монети“, обясни Грийнфийлд, Той смята, че трябва да преосмислим финансовите инструменти, налични за небанковото или недостатъчно обезпеченото население. За по-добро или по-лошо, други държави ще се научат от това как се използват криптовалутите в страни с първо движение като Венецуела.

Когато подкрепеният от Петър Bolivar Soberano започне да циркулира по-късно този месец, това ще отбележи за първи път официалната валута на дадена държава е обвързана с криптовалутата. Мадуро нареди на правителствените служби, туристическата индустрия, авиокомпаниите и граничните бензиностанции да започнат да приемат криптовалути. Правителството също рекламира Petro като механизъм за финансиране на много от националните програми за боливарски социализъм, включително проекти за жилищно настаняване за бездомни и младежки инициативи. Мадуро дори е говорил за университети, които управляват ферми за криптовалута в подкрепа на националната икономика.

„Ние поставяме прецедент по отношение на икономическите санкции и последствията към погрешното схващане на цифровите активи, което от своя страна ще направи законите срещу крипто на запад доста строги“, заяви Грийнфийлд. "Мисля, че това, което не разбираме, е как отваряме вратата за криптовалути, които да бъдат използвани по начини, по които не искаме те да бъдат използвани."

Венецуела е прахообразно средство за двойствеността на тази все още млада технология. Правителството прие криптовалутата като отговор на хиперинфлацията и санкциите, като упражнява централизиран контрол върху това как се използва за осигуряване на върховенството на Петро. В същото време венецуелският народ търпи репресии и упорства, като се възползва от децентрализираната природа на криптовалутата, за да държи на себе си контрол върху собствените си пари.

През цялото време ежедневните условия на живот се влошават. Процентът на престъпността се покачи, национализираната петролна индустрия продължава да се срива, а прекъсванията на електроенергията и интернет се зачестиха и често траят по няколко часа на ден. За мнозина най-добрият курс е бягството.

Преди няколко седмици Елиза се присъедини към повече от милион венецуелци, които избягаха през границата до Колумбия през последните две години. Тя напусна за по-добър живот, но и от страх от продължаващите набези на правителството и задържания, насочени към криптовалутата.

Сега тя е със седалище в Богота и работи на пълно работно време за изпращане по административни задачи и човешки ресурси, въпреки че все още помага да координира програмата за изпращане на посланици. Тя изпраща храна и пари обратно във Венецуела и работи по план скоро да изведе съпруга и сина си от страната.

"Имам 11-годишен син и трябва да се върна за него. Страх ме е, защото не знам дали ще ме пуснат отново или дали Колумбия ще ме пусне обратно с цялото ми семейство, но това е риск, че трябва да бягам “, каза тя.

В първия си ден в Богота Елиза влезе в супермаркет. Тя видя тоалетна хартия по рафтовете, след години на масов недостиг. За първи път от близо десетилетие тя видя пътека, пълна с течно мляко. Беше пила само на прах толкова дълго, колкото можеше да си спомни.

"Когато влязох в супермаркета, плаках", каза тя. "Беше пълно с храна; пълен с всичко, от което се нуждаех… плодове, ориз, брашно за арепа. Чувствах се, че сънувам."